✒️SAP FI La configuración de bancos propios
SAP FI La configuración de bancos propios
Configuración de Bancos Propios
Banco Propio: Es el dato maestro que identifica a cada uno de los bancos con los que opera una sociedad.
Parametrización
La creación de bancos propios es una tarea que debemos realizar los consultores funcionales. Si bien es bastante fácil de hacer, implica que se genere uma orden de transporte con los datos.
Los bancos propios se encuentran relacionados con una clave de banco o banco país, además contiene información para operaciones de pago electrónicas, cuentas bancarias por banco propio, y cuentas de mayor por cada cuenta bancaria
Transacción FI12
SPRO --> IMG --> Gestión Financiera (Nuevo) --> Contabilidad Bancaria --> Cuentas Bancarias --> Definir Bancos Propios
Los bancos propios son aquellos banccos ccon los que opera una sociedad, por eso se ccrean a nivel de sociedad.
Luego de haber seleccionado la sociedad en la cual vamos a trabajar, debemos presionarel botón Entradas Nuevas e Ingresarr los datos solicitados por el sistema:
Clave Banco Propio: Se puede definir un código alfanumérico de hasta 5 digitos.
NOTA: Es aconsejable utilizar abreviaturas para el ID de banco propio a fin de simplificar el trabajo de los usuarios ya que en muchas transacciones al utilizar el matchcode no aparecen los textos identificativos sino sólo la clave.
Clave de banco: a cada bancco propop le debemos de asignar una clave de banco país. El banco propio tomará el texto de la clave de banco.
Si presionamos el botón DIRECCIÓN veremos los datos ingresados en el banco país.
Para completar la parametrización de bancos, también hay que definir las cuentas bancarias que se gestionen en los bancos propios. Estas cuentas se pueden identificar como un ID de cuenta único para cada banco propio.
Los datos de cuenta bancaria contienen el número de la ccuenta en el banco, la moneda de la cuenta bancaria y la cuenta de mayor en la que se contabilizarán las operaciones.
ID Cuenta es el dato maestro que se identifica cada cuenta bancaria que posee una sociedad en un banco,
En la siguiente pantalla podemos ver como se estructura la transacción de creación de bancos. A la izquierda tenemos una primera carpeta y hacemos clic en la carpeta de cuentas bancarias.
Nuevamente sobre la derecha nos aparecerá la lista de ID de cuentas. Para crear un ID nuevo debemos presionar el botón NUEVA ENTRADA e ingresar los siguientes datos:
- ID Cuenta: Clave alfanumérica de hasta 5 dígitos.
- Denominación: Texto que permite identificar a la cuenta bancaria
- Cuenta Bancaria: Número de la cuenta bancaria asignada por el banco.
- Moneda: Moneda en la cual se gestiona la cuenta bancaria.
- Libro Mayor: cuenta de mayor en la cual de contabilizarán los movimientos del banco.
NOTA: En algunos de los países los números de cuentas bancarias poseen una longitud mayor a la longitud del campo cuenta bancaria, en esos caso se puede utilizar el campo número de cuenta alternativa para guardar el número completo. Otra utilidad que se le da al campo es para la regisstracción de los extractos bancarios. Muchas veces en el campo cuenta bancaria, completamos el número con guiones o con espacios y en cambio en el número de cuenta alternativa, completamos el numero tal como se informa en los archivos de los extractos.
Vinculación de ID de cuenta y cuenta de mayor
Cada cuenta bancaria se refleja en SAP mediante una combinación del ID de banco propio y el ID de cuenta. Dicha combinación se introduce a una cuenta de mayor que representa la cuenta bancaria en la contabilidad general.
Para cada cuenta bancaria debe crearse una cuenta de mayor. Essta cuenta de mayor, se asigna a la cuenta bancaria y al revés. Ambas cuentas deben tener la misma moneda de cuenta.
Entonces desde la transacción FS00 de administración de cuentas de mayor, en la solapa ENTRADA/BACOS/INTERESES se debe crear la asignación. Recordemos que esta solapa es dependiente de sociedad, por lo tanto para ingresar los datos de bancos debemos especificar el número de la cuenta y la sociedad a la cual pertenece el banco.
NOTA: Es muy importante que hagamos la vinculación entre las cuentas de mayor y los bancos propios. Para realizar contabilizaciones manuales no vamos a tener problema si olvidamos hacer esto; pero en las contabilizaciones automáticas podemos llegar a tener problemas porque el sistema no podrá determinar la cuenta a la cual contabilizar. Dentro de las operaciones automáticas, tenemos pagos automáticos, contabilización de extractos bancarios, emisión de cheques y operaciones con efectos. También debemos de completar el banco propio en las cuentas de mayor transitorias como las cuentas pagadoras o las cuentas cobradoras.
Cuenta de mayor para bancos - Cuentas transitorias
SAP recomienda utilizar cuentas transitorias para cada bancco manteniendo el siguiente esquema:
Cuenta real: Esta cuenta sólo debe recibir imputaciones del extracto bancario, por lo tanto, siempre su saldo debería reflejar eel saldo real de la cuenta en el banco, Esta cuenta sólo recibe imputaciones generadas por el proceso de contabilización de los extractos bancarios.
Cuenta pagadora: Esta sería una cuenta transitoria, cada pago o salida de fondos que se contabilice en el sistema debe impoutarse contra esta cuenta. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendientes de conciliación, es decir aquellas partidas que aún no se han debitado en el banco.
Cuenta Cobradora: Se trata de otra cuenta transitoria en la cual se contabilizan los ingresos de fondos al banco. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendiente de conciliación, es decir, aquellas partidas que aún no se han acreditado en el banco, o las partidas acreditadas en el banco pero aún no contabilizadas en el sistema.
Sobre el autor
Publicación académica de Daniel Galvez Bustos, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor en SAP FI.
SAP Senior
Daniel Galvez Bustos
Profesión: Consultor Sap Jr / Consultor Testing - Mexico - Legajo: EN52L
✒️Autor de: 65 Publicaciones Académicas
🎓Cursando Actualmente: Consultor Funcional Módulo FI Nivel Avanzado
🎓Egresado del módulo:
Certificación Académica de Daniel Galvez
Disponibilidad Laboral: FullTime
