✒️SAP FI La configuración de bancos propios
SAP FI La configuración de bancos propios
Configuración y utilización de datos maestros de bancos
Bancos Propios
Banco Propio: es el dato maestro que identifica a cada uno de los bancos con los que opera una sociedad. Se utilizan en las transacciones de pagos automaticos y emisión de cheques.
Parametrizacion
Los bancos propios se encuentran relacionados con una clave de banco o banco país, adema contiene información para operaciones de pago electronicas, cuentas bancarias por banco propio y cuentas de mayor por cada cuenta bancaria.
Transaccion FI12
IMG-Gestion Financiera (Nueva) – Contabilidad Bancaria- Cuentas Bancarias – Definir bancos propios
Los banco propios son aquellos bancos con los que opera una sociedad, por eso se crean a nivel de sociedad.
Luego de haber seleccionado la sociedad en la cual vamos a trabajar, debemos presionar el botón Entradas Nuevas e ingresar los datos solicitados:
· Clave de Banco Propio: código alfanúmero de hasta 5 digitos. Es aconsejable utilizar abreviaturas fáciles de interpretar para el ID de banco propio a fin de simplificar el trabajo de los usuarios.
· Clave de Banco: a cada banco propio le debemos asignar una clave de banco país. El banco propio tomara el texto de la clave de banco.
Si presionamos el botón Direccion veremos los datos ingresados en el banco país.
Para completar la parametrizacion de bancos también hay que definir las cuentas bancarias que se gestionen en los bancos propios. Estas cuentas se pueden identificar con un ID de Cuenta único para cada banco propio.
Los datos de cuenta bancaria contienen el numero de la cuenta en el banco, la moneda de la cuenta bancaria y la cuenta de mayor en la que se contabilizaran las operaciones.
ID Cuenta: es el dato maestro que identifica cada cuenta bancaria que posee una sociedad en un banco.
En la siguiente pantalla podemos ver como se estructura la transacción de creación de bancos. A la izquierda tenemos una primera carpeta que contiene la lista de bancos propios. Seleccionamos un banco de la derecha y hacemos clic en la carpeta de cuentas bancarias.
Nuevamente sobre las derecha nos aparecerán la lista de ID de cuentas, para crear un ID nuevo debemos presionar el botón Nueva Entrada e ingresar los siguientes datos:
· ID Cuenta: clave alfanumérica de hasta 5 digitos
· Denominacion: Texto que permite identificar a la cuenta bancaria
· Cuenta bancaria: numero de la cuenta bancaria asignada por el banco.
· Moneda: moneda en la cual se gestiona la cuenta bancaria
· Libro Mayor: cuenta de mayor en la cual se contabilizaran los movimientos del banco.
Nota
En algunos países los números de cuentas bancarias poseen una longitud mayor del campo de cuenta bancaria, en esos casos se puede utilizar el campo numero de cuenta alternativa para guardar el numero completo. Otra utilidad que se le da al campo para la registración de los extractos bancarios, muchas veces en el campo cuenta bancaria completamos el campo con guiones o espacios y en cambio en el campo numero de cuenta alternativa se completa el numero tal y como se informa en los archivos de los extractos.
Vinculacion de ID Cuenta y Cuenta de Mayor
Cada cuenta bancaria se refleja en SAP mediante una combinación del ID de banco propio y el ID de cuenta. Dicha combinación se introduce en una cuenta de mayor que representa la cuenta bancaria en la contabilidad general.
Para cada cuenta bancaria debe crearse una cuenta de mayor. Esta cuenta de mayor se asigna a la cuenta bancaria y viceversa. Ambas cuentas deben tener la misma moneda de cuenta.
Entonces, desde la transacción FS00 de administración de cuentas de mayor en la solapa Entrada/Bancos/Intereses se debe crear la asignación. Recordemos que esta solapa es dependiente de sociedad , por lo tanto para ingresar los datos de banco debemos especificar el numero de la cuenta y la sociedad a la cual pertenece el banco.
Nota
Esta vinculación es muy importante para las contabilizaciones automaticas ya que de no realizarse el sistema no sabra a cual cuenta contabilizar.
Cuenta de Mayor para Bancos – Cuentas Transitorias
SAP recomienda utilizar cuentas transitorias para cada banco manteniendo el siguiente esquema:
· Cuenta Real: Esta cuenta solo debe recibir imputaciones del extracto bancario, por lo tanto siempre su saldo debería reflejar el saldo real de la cuenta en el banco.
· Cuenta Pagadora: esta sería una cuenta transitoria, cada pago o salida de fondos que se contabilice en el sistema debe imputarse contra esta cuenta. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendientes de conciliación, es decir aquellas partidas que aun no se han debitado en el banco.
· Cuenta Cobradora: se trata de otra cuenta transitoria en la cual se contabilizan los ingresos de fondos al banco. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendientes de conciliación, es decir aquellas partidas que aun no se han acreditado en el banco, o las partidas acreditadas en el banco pero aun no contabilizadas en el sistema.
Para estandarizar las nomenclaturas de las cuentas de mayor de bancos, se recomiendan que las cuentas siempre terminen en el mismo digito. Por ejemplo:
Ø Reales: terminen en cero (0)
Ø Pagadoras: terminen en uno (1)
Ø Cobradoras: terminen en dos (2)
Tablas importantes
T012: tabla que contiene bancos propios de una sociedad
T012K: tabla que contiene las cuentas o ID de cuentas de los bancos propios
 
 
 
Sobre el autor
Publicación académica de Heyner Francisco Ramirez Bogarin, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor en SAP FI.
Heyner Francisco Ramirez Bogarin
Profesión: Usuario Experto Funcional Sap Fi - Costa Rica - Legajo: ZJ98M
✒️Autor de: 135 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
Certificación Académica de Heyner Ramirez