✒️SAP FI La configuración de bancos propios
SAP FI La configuración de bancos propios
CONFIGURACION BANCOS PROPIOS
1. Banco propio
Aprenderemos a parametrizar cada banco propio que posea la sociedad.
Es el dato maestro que identifica a cada uno de los bancos con los que opera una sociedad
2. Parametrizacion
La creación de bancos propios es una tarea que debemos realizar los consultores funcionales. Si bien es bastante fácil de hacer, implica que se genere una orden de transporte con los datos.
Los bancos propios se encuentran relacionados con una clave de banco o banco país, además contiene información para operaciones de pago electrónicas, cuentas bancarias por banco propio, y cuentas de mayor por cada cuenta bancaria.
Veamos como se ingresa toda esta información en el sistema.
FI12 – IMG- Gestión Financiera (Nuevo)- Contabilidad Bancaria- Cuentas Bancarias- Definir bancos propios
Como mencionamos anteriormente, los bancos propios son aquellos bancos con los que opera una sociedad, por eso se crean a nivel de sociedad.
Luego de haber seleccionado la sociedad en la cual vamos a trabajar, debemos presionar el botón Entradas Nuevas e ingresar los datos solicitados por el sistema:
- Clave de Banco Propio: se puede definir un código alfanumérico de hasta 5 dígitos. Es aconsejable utilizar abreviaturas fáciles de interpretar para el ID de banco propio a fin de simplificar el trabajo de los usuarios ya que en muchas transacciones al utilizar el matchcode no aparecen los textos identificativos sino solo la clave
- Clave de banco: a cada banco propio le debemos asignar una clave de banco país. El banco propio tomará el texto de la clave de banco.
Si presionamos el botón Dirección veremos los datos ingresados en el banco país.
Para completar la parametrización de bancos, también hay que definir las cuentas bancarias que se gestionen en los bancos propios. Éstas cuentas se pueden identificar con un ID de cuenta único para cada banco propio.
Los datos de cuenta bancaria contienen el número de la cuenta en el banco, la moneda de la cuenta bancaria y la cuenta de mayor en la que se contabilizarán las operaciones
ID Cuenta es el dato maestro que identifica cada cuenta bancaria que posee una sociedad en un banco
En la siguiente pantalla podemos ver como se estructura la transacción de creación de bancos. A la izquierda tenemos una primera carpeta que contiene la lista de bancos propios. Seleccionamos un banco de la derecha y hacemos clic en la carpeta cuentas bancarias.
Nuevamente sobre la derecha nos aparecerán la lista de ID de cuentas. Para crear un ID nuevo debemos presionar el botón Nueva Entrada e ingresar los siguientes datos:
ID Cuenta: Clave alfanumérica de hasta 5 dígitos.
Denominación: Texto que permite identificar a la cuenta bancaria.
Cuenta Bancaria: Número de la cuenta bancaria asignada por el banco.
Moneda: Moneda en la cual se gestiona la cuenta bancaria.
Libro Mayor: cuenta de mayor en la cual se contabilizarán los movimientos del banco
Vinculación de ID Cuenta y Cuenta de Mayor
Cada cuenta bancaria se refleja en SAP mediante una combinación del ID de banco propio y el ID de cuenta. Dicha combinación se introduce en una cuenta de mayor que representa la cuenta bancaria en la contabilidad general.
Para cada cuenta bancaria debe crearse una cuenta de mayor. Esta cuenta de mayor, se asigna a la cuenta bancaria y al revés. Ambas cuentas deben tener la misma moneda de cuenta.
Entonces, desde la transacción FS00 de administración de cuentas de mayor, en la solapa Entrada/Bancos/Intereses se debe crear la asignación. Recordemos que esta solapa es dependiente de sociedad, por lo tanto para ingresar los datos de banco debemos especificar el número de la cuenta y la sociedad a la cual pertenece el banco.
3. Cuenta de mayor para bancos Cuentas Transitorias
SAP recomienda utilizar cuentas transitorias para cada banco manteniendo el siguiente esquema:
Cuenta Real: Esta cuenta solo debe recibir imputaciones del extracto bancario, por lo tanto, siempre su saldo debería reflejar el saldo real de la cuenta en el banco. Esta cuenta solo recibe imputaciones generadas por el proceso de contabilización de los extractos bancarios.
Cuenta Pagadora: esta sería una cuenta transitoria, cada pago o salida de fondos que se contabilice en el sistema debe imputarse contra esta cuenta. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendiente de conciliación, es decir aquellas partidas que aun no se han debitado en el banco.
Cuenta Cobradora: se trata de otra cuenta transitoria en la cual se contabilizan los ingresos de fondos al banco. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendiente de conciliación, es decir aquellas partidas que aun no se han acreditado en el banco, o las partidas acreditadas en el banco pero aun no contabilizadas en el sistema
Para estandarizar las nomenclaruras de las cuentas de mayor de bancos, se recomienda que las cuentas siempre terminen en el mismo dígito. Por ejemplo las reales terminan en cero, las pagadoras en uno, las cobradoras en dos.
TABLAS IMPORTANTES
T012, contiene los bancos propios de una sociedad.
T012K, contiene las cuentas o ID de Cuenta de los bancos propios
 
 
 
Sobre el autor
Publicación académica de Marco Guerra, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor en SAP FI.
Marco Guerra
Profesión: Economista, Especialista en Gerencia Financiera - Colombia - Legajo: SR93Q
✒️Autor de: 130 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
Disponibilidad Laboral: FullTime
Presentación:
Economista especializado en gerencia financiera, con más de 10 años de experiencia laboral en empresas del sector real y privado en las áreas administrativas y financieras.
Certificación Académica de Marco Guerra