✒️SAP FI Introducción a los conceptos de cobro y pago
SAP FI Introducción a los conceptos de cobro y pago
UNIDAD 4 - TEMA 1 - INTRODUCCIÓN A LOS CONCEPTOS DE COBRO Y PAGO
1. TIPOS DE PAGOS.
- Manuales: se utilizan para realizar pagos con transferencias y/o débitos, anticipos, emisión de cheques manuales, etc. Estas transacciones permiten ingresar más de un medio de pago por cada orden de pago.
- Semiautomáticos: se utilizan para la emisión de pagos con cheques que son impresos automáticamente por el sistema. Por cada pago, sólo se puede emitir un cheque.
- Automáticos: permiten, a través de ciertos parámetros que ingresa el usuario, emitir pagos masivos y por distintas vías de pago.
2. DATOS MAESTROS QUE UTILIZAREMOS EN LOS PAGOS.
- Banco país: representa a las instituciones bancarias de un país. El Banco Central de cada país le asigna un código a los bancos habilitados.
- Banco propio: son los Bancos País que utilizan las sociedades FI. Poseen un código alfanumérico de hasta cinco caracteres (por ej. BF001 - Banco Francés).
- ID de cuenta: representan las cuentas bancarias que tiene la sociedad en ese banco propio.
- Vías de pago: determina el procedimiento de pago, por ej, cheque, transferencia, efectivo, etc.. Se utilizan en los pagos automáticos y semiautomáticos. Para los pagos manuales se utilizan cuentas contables para indicar el medio de pago.
- Condiciones de pago: determinan junto con la fecha base, el vencimiento de una factura y si ésta posee descuento por pronto pago.
Los datos maestros de bancos y pagos pueden vincularse desde el maestro del acreedor o deudor, desde la vista Datos de Sociedad, en la solapa Pagos. Los datos que almacenemos en esta vista serán propuestos al momento de registrar un comprobante.
Sin embargo, se pueden modificar los datos para el pago después de haber contabilizado las facturas. Si a un proveedor se le paga con el mismo banco y misma vía de pago (cheque o transferencia), estos datos pueden especificarse ya. Si fuera necesario hacer una cambio de banco o vía de pago, se puede usar la funcionalidad de modificación masiva desde el reporte de partidas individuales.
Completar estos campos agiliza el procedimiento de pago, si bien no es obligatorio.
3. ESTRUCTURA DE LOS DOCUMENTOS.
Las transacciones que se utilizan para cancelar documentos, sean cobros o pagos, cuentan con la siguiente estructura.
- Datos de cabecera: similar a cualquier otro documento. Siempre viene propuesta la clase documento: KZ para pagos y DZ para cobros.
- Datos medios de pago: si es una transacción manual, se ingresa la cuenta contable, si es semiautomática, se ingresa el banco propio. Y otros datos...
Hay dos valores básicos, obligatorios, en el ingreso de los datos bancarios: la cuenta y el importe.
Otros datos útiles:
- Fecha valor, que permitirá ver en otros reportes, la fecha real en la que se debitará el importe en la cuenta bancaria, independientemente de la fecha del documento o la fecha de contabilización del movimiento.
- Gasto bancario: si se tiene un gasto fijo por realizar un pago, se puede ingresar en ese campo. El sistema tiene configurada una cuenta fija en la cual se contabilizará la derogación, para ello hay que aumentar el valor de salida del banco. (ej. a pagar 1000, gasto bancario 50, se completa la cuenta bancaria con 1050).
- Datos de la cuenta: datos del deudor o acreedor, y condiciones necesarias para la selección de los comprobantes a cancelar.
Si se conocen las partidas a pagar y hay una gran cantidad de partidas, se pueden delimitar el número de partidas a pagar, fijando filtros: fecha de contabilización o número de documento. El proceso de selección de partidas a pagar es el mismo que para compensación de documentos.
- Partidas a cancelar: pantalla "Contabilizar salida pagos procesar partidas abiertas".
Se seleccionan las partidas pendientes de cancelar y el proceso es el mismo que para cualquier otro documento: acceder a resumen de documentos, modificar datos de posiciones ingresadas (importe..), ingresar nuevas posiciones (gasto, comisión,..), simular el documento y ver las posiciones automáticas que genera el sistema.
Notas:
En las transacciones de pago se pueden elegir mas de un proveedor o deudor.
En las transacciones de pago a proveedores, se pueden cancelar también facturas de cliente para aquellos casos en que un proveedor sea también deudor.
Sobre el autor
Publicación académica de María Isabel Baña Espasandín, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor en SAP FI.
SAP Expert
María Isabel Baña Espasandín
Profesión: Economista - España - Legajo: KZ17G
✒️Autor de: 144 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
- Carrera Consultor en SAP FI Nivel Avanzado
- Carrera Consultor en SAP FI Nivel Inicial
- Curso Introducción a SAP
Disponibilidad Laboral: FullTime
