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✒️SAP FI El programa de intereses
SAP FI El programa de intereses
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1. El Programa de Intereses
SAP posee un programa que permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas.
Calculo de interes
- Calculo de intéres de saldo de cuenta: Tipo de calculos
*Libro Mayor, deudor, acreedor: Cuentas
Calculo de interes de saldo cuenta : Base de calculo
- Calculo de intereses den demora: Tipo de calculos
* Deudores, Acreedores: Cuentas
Calculos de intereses sobre partidas: Base de calculo
EL CALCULO DE INTERESES SALDO CUENTA: se aplica sobre el saldo completo de un libro mayor o de una cuenta de deudor, utilizando un tipo de interés particular durante un periodo de tiempo especificado.
LOS INTERESES DE DEMORA: se aplican a posiciones individuales en los deudores o acreedores. se aplica un tipo de interés determinado a las posiciones que aun están abiertas o no pagadas en una fecha especificada.
2. La configuración de Intereses
Implica definir parametrizaciones en 5 aréas:
- Indicador de cálculo de intereses que contiene las clases de calculo de intereses, los cuales definen los parámetros basicos utilizados para calcular el interés.
- Condiciones generales que especifican mas parámetros sobre como funciona cada indicador de calculo de interés.
- Condiciones temporales que fijan las fechas de validez y las relaciones con los tipos de interés.
- Tipos de Interés
- Determinación de cuentas que establece las cuentas en las que se contabilizarán los resultados de un cálculo de interes (en caso de ser necesario).
INDICADORES DE CALCULO DE INTERÉS: cada cuenta para la cual SAP calculará el interes debe tener un indicador de interés en su registro maestro.
El sistema requiere un indicador de cálculo de intereses independiente para cada combinación de frecuencia de calculo de intereses, clase de calendario, moneda, Tipo de interés.
Transacción SPRO
IMG/ Gestión financiera nuevo/ Contabilidad de deudores y acreedores/ operaciones contables/ calculo de intereses/ parámetrizaciones basicás de calculo de intereses/ Definir clases de calculo de intereses.
Los indicadores de cálculo de intereses establecen parámetros básicos que SAP utiliza cuando calcula el interés. A cada indicador de calculo de intereses hay que asignarle una clase de calculo de intereses, mediante la cual se especifica si se utiliza para el calculo de intereses de saldo de cuenta o de partida.
* Condiciones Generales: A cada indicador de interés que se crea en el sistema se le deben parámetrizar las condiciones generales que determinan de que manera el sistema realizará el calculo, sobre que partidas y que datos de control serán necesarios.
Transacción SPRO
IMG/ Gestión financiera nuevo/ Contabilidad de deudores y acreedores/ operaciones contables/ calculo de intereses/ parámetrizaciones basicás de calculo de intereses/ Preparar cálculos de intereses de demora.
Existen distintas formas de calcular el interés, los cuales debemos definir para cada indicador.
- Calculo de intereses de partidas (calcular el interés de demora)
- Calcular el intereses en partidas compensadas únicamente y contabilizar el intereses.
- Calcular el interés en partidas compensadas y partidas abiertas y contabilizar el interés.
- Calcular el interés en partidas compensadas y/o abiertas sin contabilizar el interés
- Calculo de intereses de saldo.
* Condiciones Temporales: Las condiciones de intereses de intereses dependientes del tiempo difieren de las condiciones generales en que tienen fecha de validez.
Transaccion: SPRO
IMG/ Gestión financiera nuevo/ Contabilidad de deudores y acreedores/ operaciones contables/ calculo de intereses/ calculo de intereses/ Def condiciones dependientes del tiempo.
Para cada indicador de interés se deben ingresar descripciones explicativas y breves, una fecha de validez, una moneda y un numero de secuencia. También se puede ingresar periodicamente un valor y una fecha de validez. Cada valor de tipo permanece vigente hasta que se introduce una nueva fecha de validez.
En el campo importe se especifica si las tasas de interes se calcularán solo si los saldos superan el importe que se ingresa en este campo.
* Determinación de cuentas: La determinación de cuentas en SAP se realizan con operaciones predefinidas a los que se accede cuando el usuario ejecuta los programas de calculos de intereses.
Transacción SPRO
IMG/ Gestión financiera nuevo/ Contabilidad de deudores y acreedores/ operaciones contables/ calculo de intereses/ Cont de intereses/ deudores: calculo de intereses de demora
Para las Determinaciones de cuenta SAP utiliza aplicaciones:
- 0002 Calculo de intereses de mora de deudores
- 0009 Calculo de intereses de mora de Acreedores
Dentro de cada aplicación se pueden asignar diferentes operaciones contables a través de los cuales el programa determina las claves de contabilización y las cuentas necesarias para crear un cargo por interés.
3. Los datos Maestros
En los datos maestros ya sea de deudores, acreedores o cuentas de mayor debemos ingresar el indicador de interés que le corresponda. Este dato es d¿fundamental para que el programa de interés considere las partidas.
El indicador de interés siempre lo encontramos en los datos de sociedad.
- En cuenta de mayor se ingresa en la solapa Entrada/ Banco/ Intereses
- En maestro de acreedores y dedudores se encuentra en la solapa Gestión de cuenta
Además debemos determinar cual será el ritmo de calculo es decir, cada cuanto se calculará.
4. El Programa de Calculo de Intereses
Transacción FINT
SAP easy access/ Fianzas/ Gestión financiera/ Deudores/ Operaciones periodicas/ Calculo intereses/ Calculo de intereses de partidas/ Calculo de intereses de partidas.
Completar los siguientes datos:
- Clientes: Se puede especificar un rango de clientes
- Sociedad: Se puede limitar el calculo a determinadas sociedades
- Indicador de Interes: Determina cual es la tasa o la alicuota que se va aplicar para el calculo de intereses.
- Fecha Clave: Es la fecha hasta la cual se calcularán los intereses.
Icono Delimitaciones adicionales: se pueden excluir o restringir las partidas que seleccionara el programa de calculo de interés.
El programa se puede ejecutar en modo test, lo cual permite revisar los cálculos y en modo real para generar las contabilizaciones necesarias.
Se parámetriza en las condiciones temporales de un indicador de interés lo siguiente:
- Dias de tolerancia
- La forma en que se calculará el interés, saldos o demora, partidas abiertas o compensada.
- Limites max y min.
 
 
 
Sobre el autor
Publicación académica de Angely Carolina Ojeda Chavez, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor en SAP FI.
Angely Carolina Ojeda Chavez
Profesión: Contador Publico - Venezuela - Legajo: WV15Q
✒️Autor de: 122 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
Disponibilidad Laboral: FullTime
Presentación:
"lic. en contaduría pública, con mas de 5 años de experiencia laboral en el área de contabilidad, ventas, compras, administracíon en general . persona integra, responsable, altruista, benevolente...
Certificación Académica de Angely Ojeda