✒️SAP FI El programa de intereses

UNIDAD 4 PARAMETRIZACIONES DE PAGOS

LECCION 8 PROGRAMA DE INTERESES

1. PROGRAMA DE INTERESES

Programa permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas.

Calculo de Intereses - dos tipos:

• Calculo de Intereses de Saldo de Cuenta > aplica sobre el saldo completo de un Libro Mayor, o de una cta de D/K > Utilizando un Tipo de Interés particular > durante periodo de tiempo especificado.
• Los Intereses de Demora > aplican a posiciones individuales en D/K > Aplica con tipo de interés determinado a las posiciones abiertas o no pagadas > fecha especifica.

2. CONFIGURACION DE CALCULO DE INTERESES

Implica definir parametrizaciones de 5 áreas:

1. Indicador de cálculo de interés > contiene las clases de cálculo de intereses > definen parámetros básicos para el calculo del interés
2. Condiciones generales > que especifican parametrizaciones de indicadores de cálculo de intereses
3. Condiciones temporales que fijan las fechas de validez y reclamaciones con tipos de interés
4. Tipos de interés
5. Determinación de cuentas en las que se contabilizarán los resultados del cálculo de intereses

INDICADOR DE CALCULO DE INTERESES

Cada cta a la cual se le calculará el interés > DEBE tener una INDICADOR de INTERES en su REGISTRO MAESTRO.

Los indicadores establecen parámetros básicos que se usan cuando se calcula el interés > cada Indicador de Cálculo de Interés > asigna > Clase de calculo de interés (especifica si se usa para cálculo de interés de saldo de cta o de partida)

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CONDICIONES GENERALES

A cada indicador de intereses > se le debe parametrizar las condiciones generales que determinan:

• El cálculo que el sistema realizará
• Las partidas que utilizará
• Los datos de control necesarios

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Existen diferentes formas de calcular el interés > definir para c/indicador

• Calcular interés de demora
• Calcular interés en Partidas compensadas y contabilizar interés
• Calcular interés Partidas compensadas, PAs y contabilizar interés
• Calcular interés Partidas compensadas y/o abiertas SIN contabilizar interés
• Calcular intereses de saldos

Otros datos de control

Clase de calendario: determina cantidad de días de intereses que se aplicarán por mes y año: 31/365 o 30/360

Días de Transferencia: días que necesita el pago para llegar del pagador al beneficiario

Días de tolerancia: días de gracia que se suman a la fecha de vencimiento > demoran el inicio del cálculo de interés

*días de gracia: días adicionales que se le otorgan a un deudor/acreedor para que cumpla con su obligación de cancelar una deuda.

ID calendario: diferencia los días laborales de los feriados

Calcular interés solo sobre posiciones del Debe: no se consideren las partidas del haber: ejemplo notas de crédito y cobranza

Otras condiciones: controlar límites max y min en contabilización de intereses, condiciones de pago, indicador de impuestos y formularios de impresión.

CONDICIONES TEMPORALES

Son aquellas condiciones que DEPENDEN del TIEMPO > tienen fechas de validez

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Para cada interés > ingresar descripciones explicativas, fecha de validez, moneda y # secuencia.

Campo Importe > se especifican las tasas de interés por cantidad de importe, es decir hasta cierto importe se calcula un interés y si rebasa esa cantidad se calcula otro interés.

* NOTA: Al configurar las tasas de intereses se hace para la moneda Local de la sociedad. Entonces cuando se ejecuta el programa de intereses y tenemos documentos en Moneda Extranjera > programa arroja error. > siempre se calcula el interés a la moneda del docto y no a la moneda local.

Por lo tanto, para no tener errores con las ME, al configurar las tasas de interés, se deben crear condiciones temporales en las diferentes monedas en las cuales se emite la facturación.

DETERMINACION DE CUENTAS

Se realiza con operaciones predefinidas

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Para las determinaciones de cuentas > SAP utiliza aplicaciones > Ejemplo 0002 calculo interés de demora Deudores y 0009 calculo interés de demora Acreedores > dentro de cada aplicación se asignan Operaciones contables > programa determina claves de contabilización y ctas para crear el cargo del interés

Símbolo + indica que se usará la cuenta de mayor que corresponda al D/K > las aplicaciones de interés se pueden usar para varias sociedades y cada sociedad maneja diferentes cuentas > con el símbolo + el sistema determina la cuenta de mayor que le corresponda.

3. LOS DATOS MAESTROS

Dato maestro de > D/K/S > ingresa el INDICADOR de INTERES y RITMO de CALCULO> datos fundamentales para el programa de interés

Indicador y Ritmo de Cálculo > Ctas S > datos maestro > Datos Sociedad > Solapa Entradas/Banco/Interes

Indicador y Ritmo de Cálculo > Ctas D/K > dato maestro > Datos Sociedad > Solapa Gestión de Cta

*Ritmo de cálculo: cada cuanto se calculará.

4. PROGRAMA DE CÁLCULO DE INTERES

TRANSACCION FINT SAP EASY ACCESS > FINANZAS > GESTION FINANCIERA > DEUDORES > OPERACIONES PERIODICAS > CALCULO INTERESES > CALCULO INTERESES DE PARTIDAS > CALCULO INTERESES DE PARTIDAS

Se puede ejecutar en modo Test y después en Modo real.

Icono Delimitaciones Otras (código de barras invertido) > permite filtar partidas por clase de docto, fechas de contabilización, número de docto.

Al ejecutar el programa > sistema muestra > detalle de las partidas de la ejecución

Este programa tiene asociado un programa de impresor > imprimir los formularios con el calculo. > se realizan automáticamente al ejecutar en modo real.