✒️SAP FI Las diferencias de pagos y diferencias de cambio

Las diferencias de pago y diferencias de cambio

• Las tolerancias: En la contabilidad hay tres clases de tolerancias: Grupo de tolerancia de los empleados, grupos de tolerancia de la cuenta de mayor y grupos de tolerancia de deudor/acreedor

El grupo de tolerancia de los empleados se utiliza para controlar:

1. Los limites superiores para contabilizar operaciones (importes maximos).
2. Diferencias de pago permitidas(Por ejemplo, contabilizacion automatica de diferencias menores)

• El grupo de tolerancia de la cuenta de mayor se utiliza para controlar: Diferencias de pago permitidas (Por ejemplo, para procedimientos automaticos de compensacion).
• Grupo de tolerania de deudor/acreedor proporcionan especificaciones para:

1. Operaciones de compensacion.
2. Asignar dias de gracia para los vencimientos
3. Diferencias de pago permitidas
4. Contabilizacion de partidas restantes de las diferencias de pago
5. Tolerancia de los avisos de pago.

Transaccion SPRO- IMG- GESTION FINANCIERA (NUEVO)- CONTABILIDAD DE DEUDORES Y ACREEDORES- OPERACIONES CONTABLES- ENTRADA DE PAGOS- ENTRADA DE PAGOS MANUAL- DEFINIR TOLERANCIA (DEUDORES).

Cada grupo de tolerancia se puede asignar en el dato mestro de los deudores y acreedores para que las parametrizaciones de tolerancia esten disponibles al momento de realizar contabilizaciones

• Ejemplo de la funcion de los grupos de tolerancia: Las especificaciones para las diferencias de pago permitidas pueden encontrarse en cualquiera de las dos clases de grupo de tolerancia. Ambas controlan la contabilizacion automatica de ajustes de descuento por pronto pago y deducciones no autorizadas para el deudor.

El sistema considera las entradas en ambos grupos de tolerancia durante la compensacion de documentos. Por ejemplo.

1. Una diferencia de pago debe ser menor que 3,00 y 2,00 usd para que pueda compensarse automaticamente como ajuste de descuento por pronto pago.
2. Una diferencia de pago debe ser menor que 200,00 y 100,00 usd, asi como menor que el 2.5% y el 2,0% del importe pendiente para poder compensarse automaticamente como deduccion no autorizada.
3. Siempre se aplica la tolerancia inferior de las dos existentes: Para un importe pendiende de 1.000 usd esta representaria una deduccion de deudor no autorizada de hasta 20 usd (2%) en cambio para un importe pendiente de 100.000 usd la deducion de deudor no autorizada seria 100 usd.
4. Las entadas en los grupos de tolerancia siempre expresan en moneda local.

Las diferencias de pago aparecen normalmente al compensar partidas abiertas, esta diferencia se compara entonces con los limites de tolerancia del empleado y del deudor/acreedor y se trata de la forma correspondiente:

• Dentro de las tolerancias: Contabilizando automaticamente como ajuste de descuento por pronto pago o deduccion no autorizada.
• Fuera de tolerancias: Tratado manualmente.
• las diferencias en pagos: si las diferencias de pago son irrelevantes, pueden tratarse automaticamente autorizando al sistema que ajuste el descuento por pronto pago hasta un importe determinado o a que le de salida en una cuenta especial.

Los limites hasta los cuales una diferencia de pago se considera irrelevante se definen en los grupos de tolerancia. Dentro de un grupo de tolerancia para un empleado, se puede permitir un ajuste del descuento por pronto pago (Dentro de los limites definidos) de modo que el empleado tenga la autorizacion para realizar el ajuste.

Cuando la diferencia de pago es demasiado grande como para considerarse irrelevante, esta debe tratarse manualmente, los pagos pueden contabilizarse del siguiente modo:

1. Pago parcial.
2. La diferencia de pago puede contabilizarse como una partida restante.
3. Pago a cuenta.
4. La diferencia de pago se puede contabilizar en una cuenta asignada a un origen de las diferencias o se puede liquidar introduciendo manualmente una nueva posicion de contabilizacion.

• Transaccion SPRO- IMG- GESTION FINANCIERA NUEVO- CONTABILIDAD DE DEUDORES Y ACREEDORES- OPERACIONES CONTABLES- ENTRADA DE PAGOS- PARAMETRIZACIONES BASCIAS ENTRADA DE PAGOS- DIFERENCIAS DE PAGO- DEFINIR ORIGENES DE LAS DIFERENCIAS.

Para crear un indicador de origen de diferencias se debe establecer lo siguiente:

1. Clave: se puede crear una clave de hasta 3 digitos.
2. Texto explicativo y texto breve: Permite identificar el origen de las diferencias.

• Indicador eliminar diferencia a traves de cuenta separada.

Este indicador determina que a las diferencias de pago que tengan este origen de las diferencias se le de salida en una cuenta de mayor seprada. La cuenta correspondiente se especifica en el menu para configurar, dependiendo del origen las diferencias.

• Indicador Eliminar diferencias a traves de cuenta separada. Este indicador determina que a las diferencias de pago que tengan este origen de las diferenias se les de salida en una cuenta de mayor separada. La cuenta correspondiente se especifica en el menu para configurar, dependiendo del origen de las diferencias.
• Indicador Partida en litigio?: Este indicador determina que, en caso de formacion de partida por el resto, las diferenias de pago con este origen de las diferencias produzcan una partida en litigio. En la operatoria de gestion de creditos, las partidas en litigio no aumentan la suma total de deuda.
• Indicador No transferir texto: si se activa este indicador, el texto de origen de resto no se adoptara en el texto del segmento de las partidas restantes o de los pagos parciales, se debe fijar este indicador si se desea introducir manualmente el texto correspondiente.
• Determinacion automatica de cuentas: Si al definir un indicador de origen de las diferencias hemos marcado el indicador de eliminar diferencias a traves de cuenta separada determinar cual es la cuenta en la cual se contabilizaran dichas diferencias, si no se ha marcado indicador, la cuenta la debera determinar el usuario al realizar operacion de compensacion.

TRANSACCION OBXL- IMG- GESTION FINANCIERA NUEVO- CONTABILIDA DE DEUDORES Y ACREEDORES- OPERACIONES CONTABLES- ENTRADA DE PAGOS- PARAMETRIZACIONES BASICAS ENTRADA DE PAGOS- DIFERENCIAS DE PAGO- ALMACENAR CUENTAS PARA DIFERENIAS DE PAGO.

La clave de determinacion de cuentas para el origen de las diferencias es ZDI y podemos ingresar por la ruta descrita o podemos ingresar a traves de la transaccion FBKP, a la opcion de contabilizaciones automaticas y elegir Descuentos y diferencias de pago. Desde alli podremos ingresar todas las determinaciones de cuentas necesarias desde un mismo lugar.

Al momento de contabilizar una diferencia,ya ea en compensaciones o pagos, podremos seleccionar el indicador ORIGEN DE LAS DIFERENCIAS que identifica el motivo por el cual se registra dicha diferencia.

Para asignar mas de un origen de diferencia a una diferenia de pago, hay que hacer click en REPARTIR DIFERENCIA.

• Las diferencias por tipo de cambio

En la compensacion de partidas abiertas en moneda extranjera pueden surgir diferencias de cambio debido o fluctuaciones del tipo de cambio.

El sistema contabiliza estas diferencias de cambio automaticamente como perdidas o ganancias realizados en las cuentas que se determinen en la configuracion

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La clave de determinacion de cuentas para diferencias de cambio es KDF y podemos ignresar por la ruta descrita o podemos ingresar a traves de la transaccion FBKP, a la opcion de contabilizaciones automaticas y elegir diferencias de cambio. Desde alli podremos ingresar todas las determinacion de cuentas necesarias desde un mismo lugar.

A todas las cuentas asocidadas y cuentas de mayor con partidas abiertas en moneda extranjera se les debe asignar cuentas de ingresos/gastos para las perdidas y beneficios generados en diferencias de tipo de cambio.

Una cuenta de beneficios/perdidas puede asignarse a:

1. Todas las monedas y todos los tipos de moneda (Dejando el campo vacio es valido para todas las monedas).
2. Por moneda: Una determinacion de cuentas diferentes dependiendo la moneda que origino la diferencia de tipo de cambio.
3. Por tipo de moneda.

Tambien se contabilizan diferencias de cambio cuando se valoran las partidas abiertas en el balance, Estas diferencias de cambio de la valoracion se contabilizan en otras de diferencias de cambio y en una cuenta de correcion del balance.

• Determinacion de cuentas: si surge una diferencia de cambio y no se encuentran configuradas las cuentas para diferencias de cambio, no se podra grabar la operacion.